近日，建设银行泰州兴化天宝花园支行在办理现金取款业务时发现异常，银警协作，成功堵截一起电信网络诈骗资金取现，追回涉诈钱款20万元。

10月16日上午，刘某到建行泰州兴化天宝花园支行，要求支取现金20万元。网点负责人耐心提示道：“网点大额取现需要预约后次日支取。先生，您是否需要预约取款？”听完回答，刘某未应答，而是直接走出网点与同行人商议，这反常的行为让网点负责人霎时绷紧了脑中“反诈”的弦。当刘某再次进入网点旬要求先支取10万元时，网点负责人再次询问了解到资金为当日刚入账，便告知客户因现金库存不足，目前仅可支取5万元以下，其余需预约次日支取。刘某再次走出网点与同行人商量后，决定先支取5万元。

客户至柜面后，网点负责人提示经办柜员先查询银行卡交易明细。客户出示的身份证及银行卡均为外地，网点负责人与柜员双人核实客户近六个月交易明细，经详细询问客户资金来源及交易对手信息等，客户称汇款人是其亲戚，资金用途为本人结婚的彩礼。但刘某年龄较小且为安徽人，并且称目前并不在兴化居住或工作，网点工作人员判定其取现理由有不合理之处，该笔取现高度可疑！

营运主管随即联系反诈中心上报可疑，经公安大数核实，该男子取现前一日为第一次到兴化，其“结婚彩礼”的取现理由几乎不可能成立！网点立即配合警方，以正在向后台申报取现为由稳住客户。警方迅速在网点内外部署警力，伏击守候，成功抓获刘某等5名取款、放哨、接款人员，追回涉诈钱款20万元。

警银一心合力反诈，共筑金融安全防线。此次成功堵截电信诈骗资金取现，充分体现了我行员工的工作责任心和风险防范意识。近年来，建设银行泰州兴化支行常态化开展反赌反诈典型案例学习，认真落实各项联动措施，切实推动反诈意识入脑入心。在当前涉赌涉诈案形势异常严峻的情况下，我行工作人员始终保持高度警惕，严格按照上级行的工作要求对取现账户做好“查、问、核”，守好电诈资金转移的最后一道防线。