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这些支付风险,你不经意间就会中招 民生银行泰州分行一年“拦下”数十起
2018-04-23 09:58:41

说到支付风险,你以为还是打个电话说你信用卡套现被查,让你把钱转到安全账户;或是冒充熟人,让你转一笔钱过去;这些很容易识破的骗局?并不是如此,支付风险其实并不止这些,一些看似合理的用途,也可能存在风险。 近一年来,民生银行泰州分行各网点,就在客户办理银行卡等过程中,发现了数十起可疑案例,并中止了办卡流程,避免了客户可能的损失,防范了可能发生的支付风险。这些案例就发生在你我身边,看看银行专业人员的提醒,或许对您提高金融安全意识也有帮助。

案例一: “摇一摇”摇中“美女”理财经理 2017年7月25日,客户李先生到银行办理开卡业务,因李先生为异地户籍,引起了银行人员的关注。经了解,李先生通过微信“摇一摇”摇到一位“90后美女”,“美女”告诉李先生她是做理财软件客服的,之后天天找李先生聊投资。在所谓的可观回报的吸引下,李先生心动了,他下载了“美女”推荐的理财软件,因为软件注册需要个人信息,李先生便将身份证、银行卡等资料全部拍给了“客服”,“客服”告诉李先生,软件用户名和密码要发到邮箱,建议李先生用QQ邮箱,李先生没有QQ号,“客服”就热心地用李先生的手机号码帮其申请了一个QQ,并告诉李先生不会泄露李先生的信息,最后该款理财软件需要绑定一张开立网银的银行卡用于资金转账,李先生就来到了就近的民生银行准备开卡存钱。 银行工作人员了解到这一系列的情况,提醒李先生很可能中了电信诈骗的招,让其将泄露的银行卡密码等及时更改。 提醒:摇出的所谓“90后美女”并不可信,更何况对方总是这么关心“投资”。在网络中,无论聊得如何热火朝天,只要提到钱,就要留意了,因为这很有可能是骗子。在电信诈骗手段不断翻新的情形下,须高度警惕,不要把自己的身份信息和银行卡密码提供给任何人,也不要给任何陌生人汇款。在此案例中,“客服”所谓的保密就是无稽之谈,因为其完全掌握了李先生的QQ邮箱号及密码及该款“理财软件”的用户名和密码,只要通过一些简单地设置,就能轻轻松松将李先生卡上的钱转走。

案例二: 办卡投资所谓“高收益”产品 2017年7月14日上午,夏先生由一位中年男子陪同至民生银行一家网点要求办理银行卡。银行工作人员询问开卡用途时,夏先生却说不清,不停用眼神询问陪同男子。陪同男子说开卡是用来取款,过一会又说用于发工资,但他们却无法说出具体公司名称。后来了解到,原来他们准备用新办理的卡购买某理财公司所谓的高收益产品。 提醒:从这个案例可以看出,开卡人对理财知识缺乏,容易被别人的意志所左右,容易被“高额回报”诱惑,做出不理智的投资举动,造成自身损失。从本案例中,虽然不能判断对方的所谓理财投资行为是否合法,但是投资人应该明白,购买理财产品存在一定的风险。在银行买理财产品,客户经理会告知风险的存在,并进行客户抗风险能力等方面的评估,然后才会给出合理的投资建议,并不会一味推荐高收益产品。所以,如果真的要投资理财,一定要到银行等专业正规的金融单位,咨询专业人员,并购买银行或国家统一发行的理财产品。在选择理财产品时,也要根据个人的抗风险能力,量力而行。

案例三: 银行卡办理后给他人使用 2018年3月13日,一名女士跟一位女性朋友到柜台办理业务,要求开卡并开通网银。工作人员询问客户开卡和开网银的用途,并跟客户核对身份信息,经再三询问后,该女士表示自己是做生意的,需要大额资金转账。工作人员于是向该女士提示了开立网银的风险。在办理业务期间,该女士一直在跟朋友交谈,并提到将卡给朋友使用。这引起了工作人员的警觉,通过查询系统后发现,该女士在银行办理过信用卡,但当时留存的手机号码与此次提供的手机号码不同。就这个问题,该女士的回答前后矛盾。而根据261号文件的相关规定,在银行办理业务,都需要留存本人号码。不过该女士拒绝做实名认证,并最终离开。 提醒:从这个案例可以看出,女子开卡办网银,就是想将自己的银行账户给他人使用,同时留的是别人的手机号码,这里就存在很多金融风险。比如,别人可能会用这个账户和该女子的身份信息,进行贷款的申请,因为手机号是别人的,很容易就得到验证码等信息,这会造成持卡人的直接经济损失。同时,对方还可以用女子的卡从事洗钱等违法活动,给女子带来麻烦。如果在使用该卡过程中,存在不守信的行为,还会造成女子个人信用的损失,造成未来贷款等方面的麻烦。所以,个人银行卡切不可给他人使用。

记者 宋燕

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