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比尔·盖茨的神秘二当家!他让只占微软1%股份的盖茨长期登顶首富
2018-06-14 09:43:51

他为人低调,纳言敏行。

但他让只占微软1%股份的盖茨,

长期登顶世界首富,

他是盖茨的神秘二当家!

比尔·盖茨只有微软1%的股份

“如果地上有一张100美元的钞票,我肯定不会去捡,因为我花1秒钟弯下腰捡钱时的损失远远超过了100美元!”

据称这句话是比尔·盖茨说的——有钱人说话,是不是都是这个节奏?

比如,王健林说1亿只是一个小目标,马云说一个月赚10亿太痛苦,刘强东说钱越多越糟。

那么,比尔盖茨到底多有钱?

早在2016年,身为世界首富的他身家就达到900亿美元,超过了世界上162个国家及地区的GDP,盖茨本人差点被他的粉丝抬上美国总统的宝座!

1955年出生于西雅图的比尔·盖茨,少年时就对编程迷之沉伦。进入哈佛后,因为觉得学习对编程和算法毫无帮助,1975年,他毅然从哈佛辍学,与同样心有猛虎的保罗·艾伦联合创办了微软。

保罗·艾伦

1979年微软创立时,盖茨和保罗·艾伦分别持有60%和40%的股份。

微软产品的畅销,让微软的市值像人的欲望一样没有尽头,盖茨的财富也随之水涨船高。

1986年,微软在纳斯达克上市,盖茨和保罗·艾伦分别持股45%和15%。

2014年4 月,2000年开始上任的微软CEO史蒂夫·鲍尔默第一次超过盖茨成为微软最大股东。

卸任CEO后的鲍尔默用这些股票的套现买下NBA的洛杉矶快船队,成了布雷克·格里芬、克里斯·保罗的BOSS。

快船老板史蒂夫·鲍尔默

而2000年卸任微软CEO后,盖茨平均每年售出约8000万股微软股票,如今占微软的股份约为1%。

但是自1995年首次登顶全球首富后,盖茨一直是世界首富榜上的常客。

他是怎么做到的:投资!

比尔·盖茨的投资版图

2016年,彭博经财的资料显示,盖茨的实际净资产为900亿美元,但是实际净资产与测算净资产之间有近500亿美元的差额。

也就是说,除了微软的股票带来的收入,这些年来盖茨一直通过投资获得稳定的回报。

负责为比尔·盖茨投资的,是一家叫瀑布投资(Cascade Investment)的家族办公室,这是一个低调到不为人所知的机构——在美国,和它同名的机构有20多家。

瀑布投资的投资特点是分散投资,以减少对科技行业的风险敞口。

其一,重点放在美国、加拿大等国,投资领域包括运输、零售、通讯、娱乐、餐饮、金融与保险等。

其二,近年来加大了对中国等新兴国家的投资力度,投资领域包括零售业、汽车制造业、娱乐、互联网、通讯等。

盖茨基金持股的A股上市公司

盖茨的投资有不菲的回报,离不开一个人:股神巴菲特。

1991年,35岁的盖茨和60岁的巴菲特第一次见面,两人从此成为忘年交。

从巴菲特身上,盖茨不仅领会到高超的投资哲学,巴菲特对慈善的热衷,对简朴生活的追求也影响到盖茨:他们经常一起吃饭、旅游、打桥牌、比赛乒乓球,并且共同打造全世界最大的慈善事业。

盖茨说,在投资上,巴菲特教会他了他3件事。

其一,投资时要有所为而有所不为。

如果你觉得这东西有价值,而且你刚好有能力买,那就直接拿下,别等着下个月它还会便宜一些。

其二,天下朋友皆胶漆,你的朋友圈比你想象中重要。

巴菲特说过,人只有在自己的能力圈里投资,能力的边界才会越来越辽阔。

其三,别等到当你老了,才去珍惜时间。

每一天都当自己的最后一天活着,每一天都想着自己能给这个世界贡献些什么。

所以,成为投资大师的比尔盖茨说:生于穷困不是你的错,但若你死于穷困,就是你的错了。

他是世界首富的神性二当家

但是为盖茨实际操刀投资的,是前文提到的瀑布投资。

瀑布投资的掌舵人是迈克尔·拉尔森,他是盖茨的神秘二当家,一个真正的投资大师和职业经理人,但是和万科的那些陷入股民质疑的职业经理人有明显区别。

迈克尔·拉尔森

盖茨设立家族办公室的初衷,是希望让专业的人管理自己的财富,这样它和妻子才能心无旁鹜地投入到慈善事业。

经过谨慎的调查后,盖茨授予迈克尔·拉尔森充分的自主决策权,瀑布投资只需要每两个月向盖茨汇报一次资金管理情况,日常运营及投资决策完全由拉尔森作主。

拉尔森在管理盖茨财产时,最显著的风格是低调。

比如说,瀑布投资的总部,和巴菲特的公司一样,坐落于一间不起眼的大厦中,从外表看起来,就像中国的一家皮包公司。

再比如说,1994年拉尔森开始管理盖茨的资产时,之所以选择 “瀑布投资”这个名字,是因为这个名字在美国太普遍,大家根本想不到公司和盖茨有牵连。

同时,拉尔森本人的生活简单而自律,他经常穿一身牛仔裤和粉红色T恤,名片上也不显示瀑布投资的名字,因为他坚信低调行事是最适合为盖茨管理财富的策略。

最后,尽管行业低调,但拉尔森一直在卓有成交地扩展人脉圈,所以他总能先于别人捕捉到最有价值的投资信息。

多年来,拉尔森将100亿美元的资金分配给约25家外部基金,一方面成功掩饰了比尔·盖茨的投资去向,另一方面则像八爪鱼一样,四面八方伸出自己的投资触角。

正是因为拉尔森对财富的管理得当,尽管盖茨在微软的占股比例逐年下降,盖茨的个人身家却上不断上涨。

对于拉尔森,盖茨显然是很感激的。

有一次盖茨的家宴,盖茨对来宾提出的唯一请求,是让他们统一穿上粉红色T恤——那是拉尔森最喜欢的颜色。

给中国家族的启示

很多中国民营企业家的情况跟盖茨很相似:创业成功后,第一代创始人不得不面对家族企业如何交班、存续的问题。

这时最自然的选择,是将家族的管理交给自己的下一代。

而盖茨则为我们提供了另一个完全不同的范本:趁着有钱的时候,把投资这种专业的事交给最专业的人。

其一,通过财富投资管理实现财富的分散和增值。

事实上,在拉尔森进入前,盖茨的主要财富和国内一些民营企业家一样,主要聚集在微软,但风险也更集中。比如说2001年,随着IT泡沫的破裂,盖茨的身家大幅缩水。此后,通过拉尔森的瀑布投资,盖茨得以将鸡蛋放在不同的篮子里,虽然本人财富在微软的占比从99%降到不到8%,但盖茨的身家还在不断上升中,这种投资理念显然也正在被马化腾等人仿效。

其二,选择最适当的职业经理人。

盖茨最初委托好友埃文斯为自己管理财富,但双方并未从法律层面进行约束,最后,埃文斯夫妇的不法行为给盖茨的声誉带来负面影响,盖茨的财富管理也经历了从“个人化”到“机构化”的发展。

其三,找到最适合自己的财富管理方式。

瀑布投资综合运用命名、变更投资方法、升级投资工具,加强员工管理等方法,让名人财富管理隐身于公众视野,对于很多人来说,的确值得学习。

最后,对财富本质及社会责任的思考。

盖茨曾说,当财富超过一定程度,金钱对他就没有作用了,这时候,将资源送到世界上最贫穷的地方就是一种下意识行为——截至2016年,他不仅向梅琳达·盖茨基金会提供了超过400亿美元的资金,向身体力行地投入到慈善事业之中。

这其实和中国人一向提倡的“穷则独善其身,富则兼济天下”的处世理念是相通的。也就是说,每个人必须承担起与自身影响力相等的社会责任,这种对财富本质及人类福祉的深刻理解,值得每一个企业家深思。

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