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泰州民生银行堵截“颐好合作社”疑似非法集资案例
2017-07-07 17:12:07

泰州民生银行堵截“颐好合作社”疑似非法集资案例

案例经过:

2017年7月7日下午,一名老年女子至泰州分行营业部办理开卡业务,厅堂服务人员询问客户开卡用途,客户表示公司要求员工至民生银行办理一张卡,工作人员进一步询问是否为工资卡,是哪家公司,客户表示自己为“颐好合作社”的一名员工,办理银行卡是为了每个月代发工资用。工作人员见客户年龄较大,顿时引起警觉,耐心与其沟通并引导客户打开微信信息进行查看。同时询问客户公司规模,归属行业,客户表示并不清楚,只是听公司要求前来办理工资卡,该公司承诺员工投入一万现金后已成为该企业股东,后续将有资金返还,工作人员对客户进行劝阻,讲述该公司行为疑似非法集资,贸然开卡存款有资金风险,并委婉拒绝客户开卡要求。客户表示理解和感谢,会回去进一步核实。

案例分析:

1、厅堂服务人员要加强风险防范意识,把好风险的第一道关口,尤其是对于新开卡,新办手机银行和网银客户,一定要加强身份识别和用途核对意识。

2、老年人的风险防范意识较为薄弱,也是伪法犯罪份子较易盯上的群体,厅堂及小区店如有遇到老年人开卡的情况应提高警惕,实在无法劝说后可以寻求公安机关协助。

3、在防控风险的基础上,仍需重视客户服务。遇到无法办理的业务时,注意拒绝方式,对于一时无法解决的业务,将客户引导至服务等待区,由后台人员跟进处理,提高服务效率。

4、 现今社会环境复杂,不法分子越来越狡猾,厅堂人员一定要本着“了解你的客户”原则多问几句,多提示风险,深入了解客户办理业务的背景,避免因当事人的无知而给不法份子可趁之机,让风险提示落到实处。

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