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炒股教训:我怎样从8万亏到1万
2015-05-20 21:03:52

    巴菲特曾经幽默地说:“当说到从失败中汲取经验时,我笃信最好还是从别人的失败中来学习吧,越多越好。”

 

  老搭档芒格也说过:“我始终相信从别人那里学到现成精华的道理,不喜欢一个人坐在那里空想。因为还没有人能聪明到那种程度。”

 

  好吧,现在就一起从我那8万亏到1万地教训中汲取经验吧。我现在最爱干的事之一,就是观察别人如何亏钱,反思自己当年如何亏钱,自然而然就做到了不亏钱!

 

  1)2007年,怀揣1万兴冲冲入市

 

  看 到现在很多新股民入市,我就想到2007年3000点时我入市的情形。其实早在2004年左右一次采访时,就有证券公司的人告诉我“现在点位低,可以开户 买点股票了”。那时候我一笑了之,一觉得炒股不是什么正经事,二觉得现在跌成这样,证券公司都没几个人了,你这不是骗我么。

 

  一眨眼到2007年,那时候刚到南京工作,突然有一天,发现身边谈论股票的人多了起来,都说股市现在太好赚钱了,牛市来啦。

 

  于是我也心动了,不妨投几万块钱试试吧。于是在2007年2月底3月初,上证指数正式突破3000的时候,去华泰证券(30.39,0.35,1.17%)南京长江路营业部,排了一上午的队开了户,还记得为了开通第三方账户托管,跑了好几家银行,忙了一天终于搞定,正式开始股民生涯。

 

  跟所有股民一样,几千只股票买哪个呢?一头雾水。那怎么办?有办法。先看报纸的推荐股票,二看电视嘛,这时候还会有一些老股民,知道我开户后,也会非常热心地帮着推荐股票,还会帮着看线分析什么的。

 

  于是经过权衡之后,我挑了个便宜的股票买,1万块钱,贵的股票也买不起啊。我人生第一只股票:包钢股份(6.74,0.04,0.60%)。为什么买它?大概一是因为报纸上有人推荐了,二是因为表面上看上去真便宜,刚刚2块多钱。

 

  那时候到处喊消灭3元股干掉5元股呢,不买它买谁!

 

  2)炒股会上瘾,股市越涨,越增加本金

 

  买了股票之成了新股民之后,跟吸毒上瘾没什么区别。一天只开盘四个小时简单太不过瘾了。你就算是7天24小时开盘,我也觉得不过瘾啊。

 

  2007年,智能手机基本没有普及,用的都是诺基亚,那时候它还是老大。手机看不了行情,如果外出有事,会打电话给同事问行情。为什么呢,因为同事通过电视一直盯着行情呢!

 

  后来干脆打证券公司的服务查询电话,甚至还电话委托交易。搞的炒股像自己的主业一样上心。不明就里的人,还以为我一天几百万的生意。

 

  我记得有一次开编前会的时候,我和另一个同事居然打电话委托交易。现在想起来,真是笑死人了。在别人眼中不过是过家家,自己玩的还挺投入。

 

  新股民大抵如此:既不学习投资原理,也不认真研究公司基本面。反正别人说买什么就买什么。除了第一只包钢股份,我已不记得第二只第三只股票是神马了。

 

  反正就在天天牵挂中,折腾了个把月,赚了点钱。越来越觉得股市真是个好地方,简直是提款机啊,人人能赚钱。

 

  即使自我感觉良好,大概个把月也只挣到了200多。尽管不多也挺高兴,银行存一年也才二三百,我这一下子挣到了,堪称人生第一桶水嘛。

 

  于是在股指越涨越高的情况下,继续加大本金投入,2万,3万。在黄金十年的嚣闹声中,我一步步走上山顶。

 

  那时对收益也没有明确规划,只知道股市能赚钱,能赚钱,不要错过,不要错过。

 

  3)上帝使人灭亡,先使人疯狂

 

  2007年3月到5月初,大盘从3000涨到4000点,再混蛋的人,如我这等新股民,瞎折腾也能赚到钱。赚了钱而且不知风险,指数越涨越加码本金。

 

  有 段时间,我嫌自己找不到大牛股、赚钱慢,在哪个论坛上看到个投资群,居然交500块钱,让高手告诉我买卖股票。现在想想都可笑。结局自然是不太美好的,买 了一只股票拿了很久没赚钱,最后群主也没办法,我只好割了。(极具讽刺意味的是,如果这只股票我能死拿,是能挣不少的,因为它后来重组了,名字都改了,当 时这只股票叫白猫股份。当然,那位收钱告诉我股票代码的群主,自己也没想到会有这等好事。)

 

  当年5月份,从南京到北京工作,刚去租房开支大,收入也低,有点钱基本就转到股市里去了。

 

  这时市场气氛越发高涨。我记得当时看得最多的是老沙的博客,一天到晚鼓吹8000点不是梦,万点不是梦,“黄金十年”喊的很起劲,我想十年也才刚刚开始,赚钱的日子还长着呢。

 

  刚到北京,有次和老同学聚会时,一聊起股票,发现好几个人身涉股海。新股民就这德性,屁都不懂还好为人师,我成功地劝说另一位同学一起进股市,不赚白不赚嘛。事后证明,他和其他新股民一样,进来没有赚到什么钱,后面自然还亏了不少。有几次见面还提这事,比较尴尬。

 

  其间尽管遭遇了530大盘单日暴跌8%的经历,大家还是觉得8000点就在眼前,08年不是还要开奥运嘛,股市必须一片通红向奥运献礼嘛。真不知道怎么的脑袋怎么想的,尽是这样的神屁逻辑。

 

  530时,大盘从4300暴跌至3400点,而此后去一直涨到10月份,6124历史最高点。这段时间发生了两年很多人没法理解的事:

 

  一是4000点时,赵丹阳清盘,不玩A股了。

 

  二是11月初的中石油上市,创下46.49的天价,而很多人认为这家亚洲最赚钱的公司至少值100元。而此前,巴菲特在十几块钱的价位减持中石油,被中国股民笑话,甚至包括央视主持人都说巴菲特不会炒中国股票。

 

  2007年5月到10月,这半年时间,买卖过的股票很多,有赚有赔,总体上应该没有赚多少。账户最多时达到8万多元,其中赢利估计也就在2万元左右,因为本金是一步步加上去的,具体比例无法统计。

 

  新 股民的特点就是,对未来充满幻想,自己没有想法,别人说8000点自己就认为10000点也不远啊,然后盘算着,如果股票涨到多少多少,自己就能赚多少 钱。人们常说的白日梦大概就是指这个。大多数人已不知理智为何物,都的都把股市当提款机,当成自家开的银行。哪有这么好的事呢。

 

  4)玩死赌徒的最后一把牌

 

  在6124点之前,我买的股票非常杂。基本是跟着股评师买,跟着各路高手的荐股买。

 

  从买卖对象看,乱七八糟,没有规律的思路可言。从消费到高科技到有色到煤炭,银行也买过。但有一个特点是共同的:没一只股票拿得长,赚钱了就卖,赔钱了就割。

 

  我对当时两个股评师印象很深。一个是严为民,巧舌如簧,一张嘴很能说,他知道你爱听什么,他就说什么。散户爱听啥,无外乎涨涨涨呗。打开电视就有他,偶尔还会冒出几句展望美好前景的古诗。这几年严为民为过足嘴炮瘾,终于有机会买卖股票了,据说业绩很拿不上台面。

 

  还有一个是女的,叫罗燕苹,武汉一家公司的分析师,现在来看就是黑嘴没什么两样。主要是在电视栏目里预测后市,然后推荐股票。我还真买了他推荐的四川长虹(8.04,0.02,0.25%),结局是怎样,大家猜猜就知道了。

 

  这时候对这些荐股师还挺有好感,心想世上还是好人多啊,雷锋处处显真情,他们义务不收钱的,免费给咱们推荐牛股,图个啥呢。不正是雷锋转世么。

 

  大 盘于10月见顶,对我来说,我的见顶则远远早于大盘,基本提前了2个月,实际上我的牛市于8月分已经结束。这一切源于一只股票:亚泰集团(12.66,1.15,9.99%)。这只股票8月 22日涨停,23日涨1个点,24日涨2个多点,创下22块多的新高之后,从此一路向南不回头。而大盘是在10月16日才创的新高。

 

  买它的原因是东北证券(23.91,-0.61,-2.49%)借壳成功上市,而亚泰集团是它的大股东,有人说,这么重大的利好,随便进去捞一个涨停就走,肯定是妥妥的。当然跟我这么说的人,他并不人买。

 

  于是我8月23日追高进去,24日还挣了点零头,其实这是最后逃跑的机会。但我还幻想着东北证券上市当天,能送我一个涨停板,一个板我就走!

 

  27日,东北证券借壳上市成功,暴涨约700%,而亚泰集团当于暴跌8%,典型的见光死。

 

  一下子套了进去,由于仓位比较重,几万块钱亏的话也就几千,但是幻想着能继续涨,于是被动做起了长线投资。

 

  此后几个月大盘一直往上涨,而亚泰集团一直往下跌,这种痛苦,对于刚入市的新股民来说,是件何等残酷的事情。我买亚泰集团时,大盘5000点,到10月16日大盘6124点,涨了25%以上,而亚泰却跌到18块多。

 

  这只重仓股,给我这个不知天高地厚的新韭菜当头一棒,至少让我隐隐觉得:一听别人的话买股票不靠谱,买责自负,也不好说什么;二,所谓利好出尽是利空,不服不行。

 

  而今回头看,新股民一不学习,二就为一点点碎银子,投入的时间和精力,真是不值。如果拿去干其他事情,说不尽取得的回报高得多。此后很长一段时间,我都在亚泰集团这只股票上纠缠不尽。这里面的故事也多了去了。

 

  备注:投资总结反思,会陆陆续续写下去,这个过程也是老鱼自己提高的过程,写东西的时刻根本不会看盘,心态也超于淡定,顺便分享是希望对朋友们也有用。

 

  另外,自己认真分析过的潜力股会有思路分享,但是对于很朋友问到的一些个股,很多老鱼并没关注过,尤其是科技之类的公司,因为绝不敢给出建议。关键是自己的投资逻辑要站得住脚,另外是投资是还是投机,自己一定要清楚并有相应对策,不要傻傻分不清。

 

  欲哭无泪,做梦只想回本

 

  2007年8月23日,自以为东北证券上市后,大股东亚泰集团能当天抢一个涨停板,于是重仓买了亚泰。结果,迎来的是见光死。当时,我就蒙了,也想不明白怎么回事。尤其是大盘正从5000点向6000点高歌迈进,我也幻想着亚泰赶紧发威,至少回本。

 

  那 时候天天想的是赶紧回本,一回本赶紧卖掉。那时候满脑子都是亚泰,有个画面至今很清晰,那是某日中午,去上班途中,我正在想:只要亚泰再反弹10%我就卖 掉。一个满是心事的小吊丝,匆匆穿梭在人海中,孤独地盘算着自己的小心事。这种经历和体验,仿佛就像昨日刚刚发生一样。

 

  我差不多是22块买进的,一个月后跌到16块多,显然老天没有满足我这个苦逼韭菜小小的愿望。此后,亚泰小有一次反弹,最高涨到19块多。事后我曾想,这时候如果我跑掉,或者亏损会少很多?但是今天我再回头来看,就算我19块多及时割肉,我最终还是会从8万亏到1万?为什么?因为我肯定还会买入其他股票,继续割肉一次次的割。

 

 因为大盘疯狂地从6000多点掉头直下了。亚泰这种提前见顶的股票,下跌起来更是卖力。

 

  散户的特点是喜欢抱团取暖。看着账户一天天绿下去,我也开始逛股吧、看博客,去找那些同病相怜的韭菜。

 

  功夫不负有心人,我终于找到一个博客,从内容来看,博主似乎也是个亚泰重仓者,有很多深套其中的散户团结在一起,每天分享各种有关亚泰的消息。这是个奇葩的 公司,从建材到足球到医药到券商,按理说什么概念都有,可是股价除了跌字,就不认识其他。而这个博客的主要任务就是鼓足大家坚守持有亚泰的信心,告诉大 家,这个企业很很好,股价一定会上去。

 

  现在回想起来,也不知道博主是真的亚泰小散呢还是有其他目的。反正当时一大批散户团结在周围,大家有着同一个梦想:这么好的企业,一定会涨回20以上,我们一定能解套。

 

  当然,这只股票到现在也没有解套,6000多点以来,稍微正常的股票都翻了五六倍以上的情况下,它也不过回本一半。

 

  即使有那个亚泰博客抱团安慰,但半途我还是忍不了割了一半肉出去,我居然还留了一半,是因为心中还抱有幻想,想着他重回22元的那天。

 

  那时候我还幼稚问另一股民老同事(他本金比我多亏的也比我多)。我不解地问:庄家难道不想赚钱吗?他们忍心看着股价这样崩下去?他们怎么活啊。

 

  亏到最后不敢打开账户看

 

  割肉出来的那一半钱,其实也没多少了。由于急着翻本,于是更是胡乱买卖,在网上看各种荐股,得种股评,只要是看多的就喜欢,只要是说股市还要跌的就从心底里厌恶,冲破8000点、黄金十年的口号还没消散呢。就这样,慢慢撑到2008年10月28日大盘见低1664点。

 

  从2007年10月16日6124到1664,仅花了一年时间。这一年时间,我很清楚记得自己那种欲哭无泪的感觉,有时候恨不得抽自己几个大嘴巴(我怀疑真的抽过,只是不想承认),仿佛这样就能减少些损失一样。

 

  其实到2008年八九月份的时候,我已经没有勇气打开账户看了。一切已经这样了,破罐子破摔。

 

  市场上有很多认为8000点不梦,4000点是最底限的人,开始说A股要崩了,800点都打不住。尼玛的专家啊专家,6000点时不崩1600时要崩,得吓死多少散户。

 

  一年时间把很多人拆磨得对股票由爱到恐惧。有很多五六千顶时顺利逃生的人,又在4000点进来抄底,结果底没抄着直接掉到十八层地狱,这样的例子很多。

 

  媒体报道也是各种崩盘导致的悲剧,家破人亡者不在少数。这种惨况,在现在很多新股民看来是不可思议的。

 

  买卖56只股票亏7万手续费交2万

 

  入市两年时间,搭入了大量精力,睡不好吃不好,不但没挣着钱反而搭进去7万,这差不多相当于我当时一年的收入。

 

  而从2007年入市到2008年,我从8万折腾到1亏,事后我自己拉出来交割单,一分钱没挣着不说,光是频繁操作交的各种税费就有2万,经手的股票一共56只,乱七八糟毫无章法,其中亏的最多的股票当然是亚泰。

 

  事后我在博客中是这样记录的:

 

  2007-2008 荒唐的我干了些啥,频繁操作永远是挣少赔多(显然,再烂的股票持到现在,想亏都难)

 

  包钢股份(看报纸买的,赚200多)

 

  ST东北高(看报纸买的,挣457)

 

  东风汽车(10.81,0.08,0.75%)(看老沙推荐买的,看来股神也不可信。平)

 

  首创股份(14.75,0.16,1.10%)(自己挑的。挣220)

 

  华能电力(看报纸买的。挣130)

 

  华电国际(8.48,0.00,0.00%)(看报纸买的。亏2113)

 

  中国石化(7.31,-0.04,-0.54%)(看报纸买的。挣2585)

 

  中国联通(8.46,-0.04,-0.47%)(看报纸买的。平)

 

  东风科技(24.80,0.87,3.64%)(听房东推荐买的,胆子真大,什么都敢买。挣900)

 

  上海汽车(看报纸买的。亏1500)

 

  东方航空(8.10,0.20,2.53%)(看报纸买的。挣360)

 

  雅戈尔(23.32,-0.12,-0.51%) (看别人买后跟着买的。亏170)

 

  兖州煤业(14.72,-0.07,-0.47%)(由上到下自己挑的。挣1400)

 

  振华港机(看报纸买的。挣200)

 

  航空动力(听一个老板的推荐买的。巨亏)

 

  江西铜业(22.80,-0.31,-1.34%)(看报纸买的。巨亏)

 

  健康元(24.81,2.26,10.02%) (看报纸买的。亏400)

 

  申能股份(9.76,0.03,0.31%)(看报纸买的。挣2500)

 

  四川长虹(听黑嘴罗燕平推荐买的。荐投师=骗子。亏900)

 

  创业环保(14.55,0.10,0.69%)(自己买的。平)

 

  亚泰集团(听同事一推荐,二话没说买的,亏的最多一只,教训最惨。亏20000多)

 

  开滦股份(7.91,-0.05,-0.63%)(看报纸买的。挣1500)

 

  连云港(12.11,0.06,0.50%) (看报纸买的。平)

 

  南京银行(17.21,0.03,0.17%)(自己买的。挣500)

 

  中国国航(11.25,0.08,0.72%)(看报纸买的。亏100)

 

  交通银行(6.71,0.00,0.00%)(看报纸买的。挣500)

 

  广深铁路(6.26,-0.06,-0.95%)(看报纸买的。亏50)

 

  工商银行(5.15,0.01,0.19%)(看报纸买的。挣140)

 

  中国铝业(9.56,-0.18,-1.85%)(看报纸买的。亏1313)

 

  建设银行(6.49,-0.01,-0.15%)(看报纸买的。亏125)

 

  中国银行(4.44,-0.02,-0.45%)(看报纸买的。亏100)

 

  广聚能源(16.60,-0.06,-0.36%)(看报纸买的。挣170)

 

  TCL (看报纸买的。亏800)

 

  万家乐(8.69,0.18,2.12%)(听一老同事推荐买的。挣100)

 

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