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兴业银行"绿色金融"
2014-06-23 09:43:49

 

兴业银行绿色金融产品介绍

兴业银行的“绿色金融”业务覆盖了低碳经济、循环经济、生态经济三大领域,项目涵盖提高能效、新能源和可再生能源开发利用、碳减排、污水处理和水域治理、二氧化硫减排、固体废弃物循环利用等众多项目类型及涵盖能源、建筑、交通、水利、工业等各个主流行业,已经成为兴业银行差异化经营最具特色的一个业务领域。

经过多年发展,目前兴业银行绿色金融已形成融资服务与排放权金融服务两大序列产品,全面满足客户多样化的绿色金融服务需求。

在融资服务方面,兴业银行针对不同客户需求和项目类型推出“8+1”种融资服务模式。“8”是传统信贷模式的运用,包括节能减排技改项目融资模式、CDM项下融资模式、节能服务商(EMC)融资模式、节能减排设备供应商买方信贷融资模式、节能减排设备制造商增产融资模式、公用事业服务商融资模式、融资租赁模式、排污权抵押融资模式;“1”是指非信贷融资模式,包括发行短融、中票、中小企业集合票据等债务融资工具、金融租赁、结构化融资、信托融资等。

其中合同能源管理融资模式和排污权质押授信业务模式是我行最具特色的创新产品。

排污权抵押授信业务

排污权抵押授信业务是指借款人以有偿取得(支付对价)的排污权作抵押向本行申请授信,或借款人向本行申请授信专项用于购买排污权并以该排污权作抵押的融资活动。授信品种包括但不限于流动资金贷款、各类贸易融资、票据、保函等。在业界,它被看作是金融与环保相互促进的一大创新之举;在兴业银行,它只是兴业人探索排放权金融领域的又一突破。它缓解了企业因购买排污权而出现的流动资金短缺难题,也是兴业银行以金融创新支持节能减排,支持低碳经济、循环经济发展的又一有力举措。

购买排污权对企业来说是一笔不小的开支;其次,企业为完成节能减排任务,必然要改进生产工艺、建设节能减排设施,建设周期长、经济效益不明显,部分企业流动资金更加紧张,融资困难。排污权抵押授信业务的适时出现,有效地解决了上述难题。

排污权抵押授信业务仅以企业拥有的排污权作为抵押,而无需其它抵押担保手段,帮助企业盘活“排污权”这一无形资产,弱化中小企业自身的授信条件,缓解中小企业担保难、融资难的问题。同时,排污权抵押授信业务可根据企业项目的运行等具体情况灵活设置还款期和贷款额度,有效缓解企业的还款压力,帮助企业节能减排项目的实施,推动企业转型升级。

我行从去年开始就积极与环保局、人行、银监等主管机构建立密切的联系,对相关业务进行调研、探讨,目前,排污权交易办法已获批准,排污权授信办法也已通过。我行将积极主动做好后期跟踪服务工作,为主管部门做好结算支持服务,为排污企业提供信用支持。

合同能源管理项目融资业务

合同能源管理项目模式是节能服务商对用能单位进行节能改造,并且支付所有的费用,用能单位无需任何投入。只需要在合同期内将节能收益与节能服务商分享。在合同期内,节能效益是由节能服务商与用能单位共同分享的。合同能源管理项目投资特点:“前期一次投入,后续多年回收”。由于节能服务商80%以上都是中小企业,特点是缺少土地、厂房等抵押品  又因为合同能源管理项目的特点是:前期一次投入,后续多年回收,所以很明显 节能服务商面临一个融资难,担保难的问题。

兴业银行针对这些特点就创新了抵押方式: 将合同能源管理项目未来收益权作为质押物,将节能服务商分享的节能效益作为还款来源,为合同能源管理提供专项融资,有效地解决了节能服务商融资难、担保难的问题。而且该产品融资期限灵活,授信品种可以为流动资金贷款或中长期贷款等,还可根据项目的实际现金流设置还款时间,减轻企业还款压力。另外我们还提供非信贷融资服务,比如金融租赁、信托融资、发行债务融资工具等。

目前,我行正在积极营销泰州华照节能公司相关授信业务,为客户设计了合同能源管理项目融资模式,获得了客户的认可,授信项目已初步与上级行沟通一致,等待相关评估到位即可为客户提供信贷支持。

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