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农行泰州分行着力构筑客户资金安全“防火墙”
2012-12-12 09:38:43

      为了有效应对经济下行压力下外部诈骗风险事件频发的状况,切实保护好客户的资金安全,农行泰州分行立足源头把控,内练技能、外强宣传,着力提高柜面一线人员识别、防控外部诈骗的能力,积极构筑客户资金安全风险“防火墙”。今年以来共成功堵截各类外部诈骗事件22起,挽回客户资金损失54.6万元。

      采用形式多样的电信诈骗方式获取客户资金已经成为犯罪分子侵犯客户利益的主要手段,此类诈骗行为一旦实施成功,很难追偿客户损失资金。为了发挥柜面一线的源头控险作用,该行在反复加强员工防假防诈骗技能培训的基础上,一方面严格执行汇款业务风险提示制度,制作印发了《警方重要安全提示》和《客户汇款、转账承诺书》合二为一的宣传承诺书,要求每一名来银行办理汇款或转账业务的客户在承诺书上签名。另一方面强化主动服务意识,筑牢大堂经理“首问”、保安“巡查”、柜面工作人员“核对”的“三道防线”,实行 “三问、二看、一核对”的工作流程,“三问”即:一问资金流向,了解汇款背景;二问收款情况,知晓收款人的情况;三问接收款账户信息。“二看”即:一看客户神色举止是否反常;二看客户是否在持续接听电话。“一核对”即核对客户信息是否合理,承诺书是否签名。真正教育引导客户确立“天上不可能掉陷阱”、“馅饼背后即是陷阱”的基本道理。据了解,今年以来,共堵截各类电信诈骗案件20起,涉及金额38.6万元。

      随着电子银行和信用卡的便利性逐步被客户所接受,犯罪分子利用电子渠道盗取个人及企业客户资金的案件呈多发态势。该行及时强化制度和流程制约,严格电子银行准入环节,对电子银行业务渠道注册、证书补办、网银理财等关键业务办理实施严格的客户身份及提交资料的真实性和有效性审验,对转帐电话、电子商务等业务,实行双人实地调查制度,并定期对客户使用、运作电子银行产品进行回访,发现异常情况及时提醒和处置。与此同时,通过多种渠道加强对客户的宣传教育,引导客户正确使用电子银行产品、登陆农行官方网站以及唯一客服电话和短信平台。对客户首次办理电子银行渠道注册时,把梳理出来的相关案例形成安全提示明确告知客户,并在证书保管、安全设置、防毒杀毒等方面进行演示和指导。同时,通过网点电子显示屏循环播放、短信发送风险提示等途径,向客户宣传防范诈骗要点,极大增强了客户风险防范、密码保护意识和防欺诈技能。

      本着对客户资金安全负责的态度,该行坚持人防和技防相结合,不断加大资源配置力度,今年先后投入资金2140万元为所有网点配备了票据鉴别仪和存单(折)鉴别仪,推广实施身份证件联网核验系统、印鉴验印系统,更新了图文终端,新增了视频监控、自助银行防护仓等设施,并与当地公安部门、保安公司协作,组建了自助银行昼夜巡检队伍,实时实地监测异常情况,最大限度确保客户资金的安全。(吴巍)

 

联系单位:农行泰州分行办公室

联系地址:江苏泰州市青年南路56号

联系号码:0523—86888306  13512558000

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